

背景与挑战
随着经济环境变化、就业压力增大等因素影响,越来越多人陷入了债务困境,借贷需求大幅增长,催生了金融欺诈黑灰产团伙
并逐渐形成成熟的产业链。黑灰产通过上、中、下游的明确分工,招募符合条件的客户群体,伪造虚假信息绕过金融机构风控,
严重威胁金融市场稳定和安全。
然而,当前企业内部监测措施依然存在较大的提升空间,企业风控面临着“攻防不对等”的挑战,需要长期投入、不断更新策
略以应对黑灰产业日新月异的变化。
威胁猎人金融贷款反欺诈情报服务
为金融机构构建从最新欺诈风险感知、业务/风控策略指引、到恶意贷款群体定位的信贷反欺诈闭环。
1、及时感知并预警最新信贷欺诈风险
威胁猎人全面监测金融机构的信贷业务以及各业务环节,信贷欺诈情报专家针对全网信贷风险线索进行主动运营,及时感知黑产/中介的最新的欺诈风险,包括欺诈手法、欺诈场景等,如涉及房产信用/企业/车/现金/装修/消费贷/美容贷等贷款业务的欺诈风险监测。
2、结合群体画像提供业务风控应对策略
1、威胁猎人信贷欺诈情报团队深入不同的信贷欺诈场景,以攻击者的视角分析并复现欺诈全流程:包括为金融机构提供指定作弊环节的手法分析,如获客手法、包装手段、业务操作流程等,通过不同场景分析报告为金融机构建立欺诈人群的业务行为特征等,为风控策略提供可解释的依据。
2、通过场景调研提炼出精细化的客群画像,包括城市、年龄、户籍、征信、操作周期等特征,为金融机构在该场景的识别提供客群画像依据以及防御指导。
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3、基于有效标签等数据定位恶意欺诈人群
(1)基于对信贷欺诈产业链的持续监测及关联分析,威胁猎人可获取大量有效欺诈团伙的群体特征信息,可帮助金融机构在大数据模型等安全检测措施的基础上,基于恶意特征标签进行关联分析,精准定位欺诈人群。
(2)建立“恶意中介鉴别引擎”对消息文本中的黑中介信息进行识别,形成“黑中介”的特征数据标签,帮助金融机构在可疑群体的分析过程中,直接利用这类特征信息针对恶意贷款群体进行严格审查,或在审批环节进行驳回。
方案价值
洞察欺诈手段,指导业务防御
帮助企业了解最新的黑产欺诈手段,以攻击视角审视业务策略和风控措施的安全性。威胁猎人通过详细分析黑产操作,结合业务流程,帮助金融机构识别车贷业务的薄弱点并提供改善建议。
为风控模型提供纯黑样本的数据基础
恶意种子数据是大数据风控模型的关键,能识别特定行为模式和风险特征。威胁猎人提取的纯黑数据样本,具有极高准确性,可作为风控模型的有效补充。
异常现象的解释
金融机构在业务中发现的异常现象,常难以从内部视角解释。威胁猎人通过外部欺诈者视角的调查,协助解释异常现象。
咨询及体验威胁猎⼈产品和服务
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