风险数据 · 支持私有化

国内银行卡风险画像

为账户审查补充外部风险线索，帮助团队确定先查谁、为什么查

为国内账户审查、交易监测和调查补充涉赌、涉诈、跑分洗钱等外部风险信号，帮助金融机构安排进一步核查的优先级。

咨询数据产品

客户问题

当内部交易异常缺少账户的外部风险信号

金融机构能够看到自身交易和账户关系，却未必能够判断一个账户是否曾在相关外部风险活动中被观察到。

01

内部异常缺少外部解释

交易模式可疑，但调查人员缺少账户在外部渠道中的相关线索。

02

新增和存量账户需要排序

团队希望确定哪些账户应优先进入人工核查或持续观察。

03

批量核查缺少统一口径

不同账户的外部风险类型和状态难以用于统一排序。

04

单一命中容易被过度解读

需要明确外部风险信号与内部合规调查之间的边界。

账户审查的外部风险视角能力图解
客户内部交易、账户关系和身份核查，与疑似涉赌涉诈等外部风险背景共同支持研判。

客户内部信息和外部风险背景需要共同研判。

  1. 01
    客户内部信息交易行为、账户关系与身份核查
  2. 02
    外部风险背景疑似涉赌、涉诈与跑分洗钱线索
  3. 03
    客户结合研判外部线索不等于违法结论
  4. 04
    核查顺序参考由客户按自身程序推进
外部风险背景用于安排核查顺序，不等于违法或合规结论。

客户价值

把外部风险线索转化为核查优先级

产品补充账户外部风险背景，帮助调查人员安排顺序，不直接给出违法、冻结或监管结论。

01

补充账户外部风险信号

提供与涉赌、涉诈、跑分洗钱等活动相关的外部风险类型。

02

支持可解释的调查排序

通过风险类型、风险状态和必要解释，帮助判断哪些账户值得优先核查。

03

与内部程序共同使用

与交易行为、账户关系、客户身份核查和现有合规流程结合。

从批量账户到核查顺序能力示意 · 模拟数据
合成账户组与外部风险背景共同形成风险类型、必要解释和核查优先级参考。

批量对象通过可解释风险背景形成核查顺序参考。

  1. 01
    合成账户组与交易和账户上下文共同观察
  2. 02
    外部风险背景疑似相关线索及必要解释
  3. 03
    客户研判结合业务影响与内部程序
  4. 04
    核查参考外部风险类型、解释和优先级
能力示意使用模拟数据，不代表真实客户信息、正式字段或产品界面。

适用场景

适用于这些业务场景

国内银行卡风险画像服务国内涉赌、涉诈与反洗钱辅助研判，不与海外被盗信用卡情报混用。

场景 01

反洗钱交易监测

作为内部监测模型之外的一项辅助风险信号。

场景 02

收款与对公账户核查

补充账户可能涉及的外部风险类型。

场景 03

存量账户排查

帮助团队为批量核查安排优先顺序。

场景 04

涉赌涉诈资金链调查

为跑分、诈骗和相关风险事件提供必要线索。

场景 05

支付与账户风控复核

支持人工审核与后续调查，不替代客户自身决策。

判断与行动

让外部风险背景进入客户账户核查流程

客户内部信息与外部风险背景共同支持调查排序，合规判断和后续动作仍由客户负责。

  1. 01

    明确账户审查场景

    确定用于交易监测、存量排查、风险复核还是专项调查。

  2. 02

    理解外部风险背景

    识别涉赌、涉诈、跑分洗钱等疑似相关风险线索。

  3. 03

    结合客户内部信息

    与交易行为、账户关系和客户身份核查共同研判。

  4. 04

    安排核查优先级

    由客户按自身程序决定进一步核查和持续观察顺序。

外部信号与合规判断的责任接力能力边界示意
产品提供外部风险背景，客户结合内部程序开展核查、合规判断和后续行动。

外部信号进入客户程序后，合规判断和动作仍由客户负责。

  1. 01
    外部风险背景风险类型、状态与必要解释
  2. 02
    客户内部核查结合交易、关系与身份信息
  3. 03
    客户合规判断按自身制度和法定义务开展
  4. 04
    客户后续行动调查、观察或其他合规流程
产品不替代客户反洗钱系统、调查程序或法定义务。

客户能够获得什么

获得能够支持核查排序的账户外部风险信息

  1. 01

    对涉赌、涉诈、跑分洗钱等外部风险类型的辅助判断

  2. 02

    对账户外部风险状态的必要解释

  3. 03

    可用于调查排序、人工复核和持续监测的辅助依据

  4. 04

    需要进一步调查时可另行咨询的专项服务入口

从业务风险开始

从账户审查、交易监测或专项调查问题开始

明确最需要改善的账户核查场景，了解外部风险背景如何帮助团队安排进一步调查的优先级。

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